미국 연방거래위원회는 22일 민족미디어서비스(EMS) 뉴스 브리핑에서 기프트 카드, 암호화폐, 전신 송금 등 사기범들이 사용하라고 주장하는 결제 수단은 사기의 명백한 징후라고 보고했다.
FTC의 소비자 센티널 네트워크에 따르면 2023년 첫 6개월 동안 110만 건 이상의 소비자 사기 신고로 44억 달러의 손실이 발생했다. FTC 마케팅 관행 부서의 부국장 로이스 그레이즈먼은 “우리는 업무 경험과 설문 조사를 통해 이것이 빙산의 일각에 불과하다는 것을 알고 있다.”고 말한다.
사기범들이 사람들에게 접근하기 위해 주로 사용하는 연락 방법은 소셜 미디어로 2023년 상반기에 6억 5,800만 달러가 손실된 것으로 보고되었다. 전화사기는 1인당 평균 피해액이 1,400달러로 가장 높은 것으로 보고됐다.
결제 수단별로 가장 큰 손실이 발생한 것은 은행 송금으로, 2023년 첫 6개월 동안에만 9억 1,000만 달러가 손실된 것으로 보고되었다.
그레이즈먼은 사기 “전화를 받았습니다. 손자가 교통사고를 당했는데 보험 카드를 찾을 수 없고 당장 수술이 필요하다는 말을 들었습니다. 손자가 보험금을 받을 수 있는 유일한 방법은 은행에 가서 캐나다에 있는 계좌로 7,895달러를 송금해 달라고 요청하는 것입니다.”라고 그레이즈먼은 말했다.
2023년 상반기에 조사된 바에 의하면 전신송금 손실은 1억 6,400만 달러, 신용카드 1억 2,300만 달러, 손실된 기프트 카드에 1억 1,900만 달러, 직불 카드 1억 1,600만 달러, Zelle 및 Venmo와 같은 결제 앱, 현금 앱 등의 결제 수단에서 1억 2,200만 달러에 달하는 손실된 것으로 나타났다.
이러한 손실의 대부분은 사칭, 복권, 투자 및 비즈니스 사기로 인한 것이다. 그레이즈먼(Greisman)은 “국세청에서 세금을 체납했다는 전화를 받거나 보안관 사무실에서 체포 영장이 발부되었다거나 복권에 당첨되었으니 처리 수수료만 내면 된다”는 전화를 받으면 “100달러 또는 수백 달러의 기프트 카드”의 번호를 보내거나 큰 소리로 읽어주는 식이라고 사기 유형을 설명했다.
그녀는 “암호화폐와 송금을 통해 수천, 수만 달러의 고액을 결제하는 경우, 암호화폐를 빠르게 거래하여 부자가 되거나 이베이에서 판매하여 기업가가 되는 방법을 알려주는 온라인 ‘전문가’가 있을 수 있다.”고 덧붙였다.
FTC 마케팅 관행 부서의 소피아 시디키 변호사는 규제가 느슨한 탓에 최근 몇 년간 암호화폐가 ‘사기꾼들이 선호하는 결제 수단’으로 부상하고 있다고 말했다.
그녀는 “온라인 거래 그룹이나 소셜 미디어를 통해 암호화폐로 수백만 달러를 벌고 있으며, 선불 1만 달러의 수수료로 제한된 기간 동안 투자 조언을 제공한다. 링크를 통해 해당 금액을 암호화폐 지갑에 입금한 후에는 연락이 되지 않는다.”고 말했다.
시디키는 “잘 모르거나 신뢰하지 않는 사람, 즉시 지불하라고 압박하거나 전신 송금, 기프트 카드, 암호화폐 등 특정 결제 수단만이 유일한 결제 방법이라고 말하는 사람에게 절대로 돈을 보내지 말라”고 조언한다.
전자 상거래업소 아마존(Amazon) 기프트카드나 웨스트유니온(Western Union)과 같은 전신 송금의 사기를 당하면, “해당 회사에 연락하여 청구 금액을 취소해야 한다.
현금이나 기프트 카드를 우편으로 보내는 경우 USPS에 해당 패키지가 배달되지 못하도록 요청해야 한다.
사기범에게 사회보장번호를 제공한 경우 identitytheft.gov를 방문하여 신용 모니터링 등 취해야 할 조치를 확인하고, 사기범에게 휴대폰이나 컴퓨터에 대한 액세스 권한을 부여한 경우 보안 소프트웨어를 업데이트하고 검사를 실행한 후 문제가 있는 항목을 삭제해야 한다.
사기를 당한 사람은 reportfraud.ftc.gov에서 신고할 수 있으며, ftc.gov/languages에서 아랍어, 중국어, 몽족, 한국어, 스페인어, 러시아어, 타갈로그어, 베트남어 등 다양한 언어로 된 사기 방지 방법에 대한 정보를 확인할 수 있다.
